第三章 自動比對與銷帳
⛔ 匯款金額跟發票有落差(手續費/部分付款)，預設會直接比對失敗：
自動比對規則裡有一個「容差」設定(允許金額有一點誤差還算比對成功)，這個開關預設是打開的，但底下真正
決定容差範圍的數字預設是 0——等於容差形同虛設。只要匯款金額比發票金額少一點點（被銀行扣手續費、
客戶部分付款、匯率差），系統會直接判定比對失敗、丟回待人工處理，不會自動抓出差額、也不會提示你「這筆
只差一點點」。要解決這個問題，去對帳模型規則裡把容差金額或百分比從 0 改成合理的數字，改了之後系統才會
自動幫你把差額寫成一筆調整分錄。
✅ 這是系統故意設計的安全機制，不是 bug：只靠「金額剛好相符」或「客戶名稱對得上」
比對出來的候選，系統絕對不會自動勾稽，一定要你自己按確認才會真的沖銷——只有連「發票單號/備註文字」
都比對命中的候選，才有資格被自動勾稽。如果你發現某筆金額明明對得剛剛好，系統卻還是要你手動按一下，
這是刻意的保守設計，避免金額湊巧相同但其實是不同筆款項的誤沖，不用懷疑系統壞了。
⚠️ 「Edit Move」跟「Keep Suspense Accounts」兩種銷帳模式，稽核軌跡不一樣：
銀行帳戶(journal)的「銷帳模式」設定，會影響沖銷分錄怎麼寫——「Edit Move」是直接改寫原本的銀行流水分錄；
「Keep Suspense Accounts」則是保留原始銀行分錄不動、另外新增一張沖銷分錄，日後要查原始匯款記錄比較容易追溯。
公司固定用哪一種模式，建議統一設定，不要各帳戶各自選不同模式，避免對帳追溯時邏輯不一致。
1流程：會計儀表板「銀行」卡片按「交易」進入比對工作台
→
2系統依業務夥伴自動列出候選發票並預先反白建議配對
→
3確認金額
可整筆或部分核銷
可整筆或部分核銷
→
4按「Validate」完成銷帳。
1從儀表板進入比對工作台
「銀行」卡片的「交易」按鈕，或直接從對帳單的「Transactions」頁籤進入。
2比對工作台總覽
左側是交易清單——綠色「Reconciled」標籤代表已核銷（本例中另外兩筆273/525的交易，因為業務夥伴與金額完全相符，已在上一章儲存時被系統自動核銷）；右側是目前選定交易的核銷明細。
- 1（🔵請記下）左側交易清單：綠色「Reconciled」標籤＝已核銷；本例選中的NT$200交易尚未核銷
3系統自動建議比對候選
「Reconcile」頁籤下方會依交易的業務夥伴，自動列出名下所有未清發票／應收/應付項目供選擇，並預先反白建議最可能的一筆——本例交易金額NT$200，系統建議比對 INV/2026/00007（原金額NT$273）。
ℹ️ 部分付款示範：NT$200 只是客戶匯的部分款項（原發票NT$273），這是刻意示範「金額不完全吻合」時系統怎麼處理——核銷後發票會顯示「部分付款」狀態，剩餘NT$73仍保持未清，不會因為核銷了一部分就整張發票消失。
4按「Validate」確認核銷
大局觀：按下 Validate 才是真正把這筆比對寫進正式的沖銷分錄；在這之前系統只是「建議」候選，你可以隨時換一張發票配對，按下去之後才算數。
5銷帳完成
系統顯示「Well done! Everything has been reconciled」——本筆交易核銷完成；對應發票的應收餘額同步從NT$273降為NT$73（部分付款狀態，非全額結清）。
- 1（🔵請記下）核銷完成——此筆交易狀態轉為已核銷，發票剩餘欠款NT$73仍保持未清狀態
如何查到：發票表單的付款狀態欄位會顯示「部分付款/已付款」；銀行對帳單明細行的「Revert reconciliation」
連結可回溯查看/還原核銷結果。
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