第零章 系統概覽
本文件端到端流程：
1財務應收立帳
開立客戶發票
開立客戶發票
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2建立銀行對帳單
手動輸入或匯入CSV/XLSX
手動輸入或匯入CSV/XLSX
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3自動比對
系統依業務夥伴/金額提出建議候選
系統依業務夥伴/金額提出建議候選
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4銷帳
確認核銷，可整筆或部分
確認核銷，可整筆或部分
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5對帳複核
對帳單狀態＋應收帳款對帳單報表
對帳單狀態＋應收帳款對帳單報表
ℹ️ 模組：Accounting／
account_reconcile_oca（比對工作台）＋
account_statement_import_file／account_statement_import_sheet_file（CSV/XLSX對帳單匯入）。⚠️ 重要行為——系統可能「自動」核銷，不一定要走比對工作台：
若銀行對帳單交易的「業務夥伴」與「金額」剛好與某張未清發票完全相符，儲存對帳單時系統就會直接自動核銷，
不需要另外進到「自動比對」工作台手動操作。只有在金額不完全吻合（例如部分付款、多筆合併付款、
折讓）或業務夥伴留空時，才需要進到比對工作台手動選定要核銷的發票。這代表：對帳單存檔後，
務必檢查對帳單本身的「未完成結餘」與「計算餘額」是否已經一致，若已一致代表全部自動核銷完成，
不用再進比對工作台。
⛔ 開始前必檢查：對帳模型規則是空的，自動比對不會憑空發生
⛔ 全文件最重要的一條規則：
全新環境下，「對帳模型」規則清單預設完全是空的——沒有人事先建至少一條「發票比對」規則，
自動比對這整個功能100% 不會發生，所有銀行對帳單明細都只能純手動一筆一筆比對，
畫面上不會有任何提示告訴你「你還沒設定規則」。這是本文件最重要的前提，第三章會教怎麼建規則。
⚠️ 對帳單重複匯入，系統不一定抓得到：
防止「同一份對帳單匯入兩次」的機制，依賴匯入範本裡有沒有設定「唯一交易序號」對應欄位。
很多台灣銀行匯出的 CSV/XLSX 沒有這種天生唯一的序號欄位，如果範本沒對到，系統完全無法偵測到重複匯入，
會產生兩筆一模一樣的對帳單明細，可能造成應收帳款被重複沖銷。第二章會提醒怎麼確認。