這一節寫給第一次打開這個功能的人。只講最單純、也最常遇到的那一種情況，從頭到尾走完一次，其他變化一概不談。走過一次之後再往下讀，後面的單元就只是把各種變化補上去而已。
① 你什麼時候會用到這個功能
月初你打開網銀，把上個月的交易明細下載下來，上面一筆一筆都是錢的進出。你要一筆一筆回答同一個問題：這筆錢是誰付的、抵掉了哪一張發票。銀行對帳就是幫你做這件事——把銀行給的那份流水，和公司帳上還沒收到錢的發票兜在一起。兜好之後，那張發票才會變成「收到錢了」。
還沒進到「會計」的話：登入之後落在哪一個應用程式取決於你的權限，不一定是會計（實測可能落在「討論」）。按左上角的九宮格展開應用程式清單，點「會計」，上方那一排主選單就會換成會計的項目。詳細畫面見〈導覽（二）一步一步走到會計〉。
② 最單純的那條路，走完一次
情境：你從網銀下載了這個月的交易明細，其中一筆是客戶匯進來的 6,720 元，金額和一張 6,720 元發票完全一樣，系統一眼就認得出來。照下面四步按，就會走完一次。
🎬 3 分 38 秒：第 1、2 步（把流水匯進系統）影片走一次
走的就是下面的第 1 步與第 2 步——開匯入精靈、選日記帳與欄位對應（這兩欄不選，「預覽」根本按不動）、上傳流水檔按預覽，畫面回報「可匯入筆數／重複略過／解析失敗」三個數字，看過再按確認匯入。影片開頭還先看了那個一次性的準備：配置裡的「銀行流水欄位對應」，<b>一家銀行只需要設一次</b>，設好之後選日記帳就會自動帶進來。示範檔案裡剛好有兩列是重複的，可以看到系統怎麼把它們跳掉。 （218 秒・1280×720）
🎬 43 秒：第 3、4 步（在工作台配對）影片的前半段就是
<b>前半段</b>示範的正是下面第 3、4 步的乾淨案例——點那一筆流水，配對籃自動帶好同額的那張發票、色帶顯示綠色的「已平衡」，按「確認配對」就完成。後半段換成另一種情況（實收 21,330、發票 21,360，短少的 30 元是匯費），那屬於下面④的變化，第一次操作先不用管。 （43 秒・1280×720）
按什麼：進入會計 ▸ 銀行對帳 ▸ 匯入銀行流水，在「日記帳」選錢進的那個銀行帳戶（選完系統會自動幫你把「欄位對應」帶進來），在「流水檔」上傳網銀下載的原檔，然後按底下的「預覽」。
畫面會變成什麼：跳出三個數字——「可匯入筆數」「重複略過」「解析失敗」，底下再列出系統實際讀到的日期、摘要、金額、對方戶名，讓你先看過再決定要不要匯。
- 1（橘・必填）日記帳：這批流水要掛到哪個銀行帳戶，選錯就會對到別家銀行的帳
- 2（橘・必填）欄位對應：告訴系統第幾欄是日期、第幾欄是金額。同一家銀行設一次，之後都自動帶
- 3（橘・必填）流水檔：支援 csv／xls／xlsx，就是網銀下載下來的原檔
- 4（紅・操作）第一次匯入先下載範例檔：它是照你選的那組欄位對應即時產生的，照著填一定讀得進來
按什麼：確認「可匯入筆數」和你在網銀那張明細上看到的交易筆數一樣（最後的合計列不算），然後按「確認匯入」。
畫面會變成什麼：流水寫進系統，畫面直接跳到「對帳工作台」，剛匯進來的每一筆流水都排在左欄等你處理。
「可匯入筆數」是 0 的時候：代表這個檔案裡的每一筆，系統都已經匯過了——這時候「重複略過」會等於檔案的筆數，而且底下那顆鈕會從「確認匯入」變成「重新解析」，等於沒有東西可以匯。這是正常的，不是功能壞掉：同一份檔案匯第二次、或是兩次下載的日期區間有重疊時就會這樣。確認一下是不是拿錯檔案，或是這段期間本來就已經匯過了。
- 1（藍・請記下）可匯入筆數：真正會被寫進系統的行數
- 2（藍・請記下）重複略過：跟已匯入過的流水撞號的行，系統自己擋掉，重覆匯入同一個檔也不會變兩筆
- 3（藍・請記下）解析失敗：金額欄看不懂的行。數字不是 0 就先回去檢查欄位對應，別急著匯入
- 4（紅・操作）看過預覽沒問題再按「確認匯入」——這一步才會真的寫進系統，按完直接跳到對帳工作台
按什麼：工作台左欄「① 流水」一張卡片就是銀行的一筆流水（標題右邊有「待處理 (N)」與「已對帳 (N)」兩顆切換鈕，預設停在「待處理」），點客戶匯進來的那一筆 6,720。卡片右下角有一個標籤，共四種：綠底的「建議 90%」以上代表系統很有把握、黃底的「建議 xx%」代表有建議但沒把握、黃底的「分不出來 xx%」代表有兩張以上的單據分數一樣高、系統選不出該配哪一張、寫「需人工」代表它找不到夠像的對象。
畫面會變成什麼：中間「② 配對籃」會自動放進系統認為最像的那一張發票（不必你動手拉），配對籃底下的色帶顯示綠色的「已平衡」。右欄「③ 候選分錄」是帳上其他還沒沖掉的單據，每張都標著自己的信心分數——那一欄有東西是正常的，不代表你選錯了。
- 1（藍・請記下）①「流水」：一張卡片就是銀行的一筆流水。點選的那一筆會亮起來，右下角綠色的「建議 100%」代表系統很有把握
- 2（紅・操作）「待處理 (N)」與「已對帳 (N)」兩顆切換鈕：預設停在「待處理」。配錯了要撤銷就切到「已對帳」，那邊每一列右邊都有一顆紅字的「復原配對」——那是工作台上唯一能叫得動復原的地方
- 3（藍・請記下）②「配對籃」：點下流水的當下，系統就把最像的那一張單自動放進來了，不必你動手拉
- 4（藍・請記下）配對籃底下的色帶：綠色「已平衡」代表配對籃裡的金額剛好等於這筆流水，可以按確認了
- 5（藍・請記下）③「候選分錄」：帳上其他還沒沖掉的單據，每張都標著信心分數與理由。最像的那一筆已經被放進配對籃，所以留在這裡的分數都比較低——這一欄有東西是正常的，不代表你選錯了
- 1（藍・請記下）配對籃自動放進來的那一張單：信心 70% 以上的最佳建議，在你點選流水的當下就自己進來了，不必再點一次。左邊是單號與摘要，底下灰字的「殘額」是它目前還沒沖掉的金額
- 2（藍・請記下）本次要沖多少：金額完全相符時，這裡帶進來的數字會和上面的殘額、以及右上角的流水金額三個一模一樣——三個數字對齊，就是這一節說的「最單純那條路」
- 3（藍・請記下）底下的色帶：綠色「已平衡」代表配對籃裡的金額剛好等於這筆流水，可以按確認了。差一塊錢都會變成黃色並顯示還差多少
- 4（紅・操作）「確認配對 (Enter)」：按下去才會真的寫進帳——在這之前你怎麼加怎麼改都還沒有任何影響
關鍵確認點：按下去之前，色帶一定要是綠色的「已平衡」。色帶如果是橘色的「差額 xx」，代表銀行收到的錢和你要沖的單金額對不起來，這一步就過不去——那屬於另一種情況，見下面④。
要領：在按下確認之前，什麼都還沒寫進帳。點錯流水、放錯單據都不要緊，重點只在最後那一顆按鈕。
按什麼：配對籃底下的「確認配對 (Enter)」。這是整條流程唯一一個「按下去就寫進帳」的動作。
畫面會變成什麼：右上角跳出「已配對」，這一筆流水從左欄消失，上方的「已處理 N · 剩 N」左邊加一、右邊減一。剩下的流水就照第 3、4 步一筆一筆做完。
③ 走完之後你會看到什麼
下面三件事都對上，這一筆就是真的做成功了；有一項對不上，回到第 3 步把色帶重新看一次。
| 看哪裡 | 應該長什麼樣子 |
|---|---|
| 工作台上方 | 右上角閃過「已配對」，進度條往前走，「已處理 N · 剩 N」的左邊多一、右邊少一，那張卡片也從左欄不見了。 |
| 那張發票 | 回到發票，「到期金額」變成 0（這一欄就是「這張發票還沒收到的錢」，畫面上的字是「到期金額」），右上角掛上綠色的「已付款」緞帶。 |
| 流水的清單 | 走會計 ▸ 銀行對帳 ▸ 流水快速輸入。這張清單是依銀行帳戶分組、而且預設整組收合的，所以一進去只看得到一列組標題（例如「012-004-556677 (5)」），先點一下你那家銀行帳戶那一列把它展開，底下才會列出流水。展開後剛才那一列是灰字、最左邊的「已對帳」欄打勾。灰字代表這一列已經核銷過，日期、摘要、金額都改不動了。 |
- 1（紅・操作）清單預設「依日記帳分組」：點群組列展開你要的那一本銀行帳戶，撤銷、補資料都在這裡做
- 2（藍・請記下）「已對帳」欄打勾＝這一筆已經核銷過了，整列會轉成灰字、所有欄位都改不動。要改（日期／摘要／金額／夥伴）必須先復原配對
- 3（紅・操作）搜尋列：用摘要、夥伴、金額直接找，或用現成的「已對帳」篩選只看已核銷的
系統還幫你留了一張單。每完成一次配對，系統會自動開一張收款沖帳單（狀態直接是「已過帳」，來源標示為銀行對帳工作台），日後查這筆錢的來龍去脈就靠它。這張單只是紀錄容器，所以上面看不到「取消沖帳」按鈕——這是刻意的，要撤銷請走下面④指的那條路。
④ 接下來可能遇到的狀況
下面幾種都很常見，各自有專門的一節寫得很清楚，這裡只指路，先不展開。
| 你遇到的狀況 | 翻哪一節 |
|---|---|
| 第 1 步選不到「欄位對應」，或是預覽的筆數不對、中文變成亂碼 | 見〈銀行對帳（五）逐步操作 A〉步驟 2：第一次匯入某一家銀行，要先幫它建一份欄位對應 |
| 色帶不是「已平衡」，寫的是「差額 -30.00」（例如匯款被扣掉手續費） | 見〈銀行對帳（六）逐步操作 B〉步驟 5～6：把金額改成發票全額，再按一顆差額原因把差額吸收掉 |
| 系統沒有自動幫你放進配對籃，或右欄找不到你要的那一張單 | 見〈銀行對帳（六）逐步操作 B〉步驟 3～4：用右欄上方的搜尋框打單號或對象名稱自己挑 |
| 卡片上的標籤是黃底的「分不出來 xx%」，配對籃是空的 | 代表有兩張以上的單分數一樣高，系統選不出來，刻意不替你決定。見〈銀行對帳（三）〉最後一段：到右欄自己挑那一張再送出 |
| 配錯了想撤銷 | 見〈銀行對帳（七）逐步操作 C：復原配對〉。有兩條路：在工作台左欄上方切到「已對帳」、對那一列按「復原配對」（單筆最快），或到「流水快速輸入」勾選後按清單上方的「復原配對」（可以一次勾多筆）。不是回到沖帳單那側按取消 |
接下來的單元會把上面這條路逐一展開：（一）到（四）補齊背後的規則與名詞，（五）（六）（七）把匯入、配對銷帳、復原配對三段各自寫成逐步操作——其中（六）步驟 8 還有一顆「一鍵接受高信心」，整批都很單純時可以一次配掉。操作中畫面跳出看不懂的訊息時，直接翻〈銀行對帳（八）狀況排除：看到這個畫面就這樣處理〉對照處理。
本頁內容出自《多伯特會計核心 系統說明書 v1.0》，由 eugene_ai 產出並上架。
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