銀行對帳（五）逐步操作 A：把流水匯進系統

在流程的哪裡：整條流程的起點，也是唯一在系統外面做的一步。

要按什麼：在網銀的交易明細查詢頁下載檔案。系統支援 .csv、.xls、.xlsx 三種，直接用網銀給的原檔就好。

要先確認的三件事：這是哪一個銀行帳戶的檔案、涵蓋哪一段期間、以及檔案的編碼——網銀直接下載的多半是 UTF-8，用 Excel 另存過的多半是 Big5。編碼在下一步要用到。

前置資料不存在時：這個銀行帳戶在系統裡還沒有日記帳的話，先到「會計 ▸ 配置 ▸ 銀行 ▸ 銀行帳戶」把帳戶建起來，否則後面選不到日記帳。

在流程的哪裡：第一次匯入這家銀行時才要做；做過之後每個月直接套用，不必重設。

要按什麼：走「會計 ▸ 配置 ▸ 立沖帳 ▸ 銀行流水欄位對應」，按「新增」。表單分成三塊：「檔案」、「清洗規則」、「欄位位置（0 起算，-1 代表沒有這一欄）」。

必填欄位：名稱、日記帳、編碼、日期格式、日期欄、摘要欄、金額格式。金額格式選「借貸兩欄」時還要指定存入欄與支出欄；選「單欄正負」時指定金額欄。

選填但很有用：交易序號欄（拿來判斷重複，強烈建議填）、對方戶名欄、標題列（標題在第幾列，1 起算）、略過末尾列數（檔案最後的合計列）、工作表（Excel 要讀第幾張，0 起算）、金額要去掉的字元、括號代表負數。

欄位位置怎麼填：從 0 開始數。以示範檔為例，第一欄「交易日期」填 0、「摘要」填 1、「交易序號」填 2、「對方戶名」填 3、「存入金額」填 4、「支出金額」填 5。用不到的欄位填 -1。

民國年怎麼填：日期格式用 %tY 代表民國年，例如 %tY/%m/%d 會把 115/08/01 讀成 2026-08-01；純數字的民國年（1150801）填 %tY%m%d。西元年則是 %Y，例如 %Y/%m/%d。

在流程的哪裡：開始把檔案送進系統。

要按什麼：走「會計 ▸ 銀行對帳 ▸ 匯入銀行流水」，跳出「匯入銀行流水」視窗。

必填欄位：日記帳。選好日記帳之後，系統會自動把這本日記帳的第一組欄位對應帶進來；有多組時自己改選。

前置資料不存在時：欄位對應那一格點開來是空的，代表這本日記帳還沒有對應表——回到步驟 2 建一份再回來。

在流程的哪裡：第一次用某一組欄位對應時的自我確認，做過一次就可以略過。

要按什麼：精靈上「流水檔」旁邊的「下載範例檔」。

它為什麼可靠：範例檔是依你選的那一組欄位對應即時產生的——欄序、編碼、日期寫法、千分位與括號負數全部照設定走。把它和網銀下載的檔案並排比對，欄序對不上一眼就看得出來。

在流程的哪裡：資料進系統前的最後一個輸入動作。

要按什麼：「流水檔」欄位的上傳按鈕，選網銀下載的原檔。

必填欄位：流水檔。三個必填（日記帳、欄位對應、流水檔）都齊了，底下的「預覽」才按得下去。

在流程的哪裡：整條匯入流程的把關點，這一步不能跳。

要按什麼：視窗底部的「預覽」。

畫面會出現什麼：三個數字——「可匯入筆數」「重複略過」「解析失敗」，以及底下的「解析結果預覽」表格（日期、摘要、金額、對方戶名，最多列出 20 列）。示範檔實測的結果是可匯入 8 筆、重複略過 0、解析失敗 0。

對方戶名那一欄還要多看一眼：戶名下面若出現綠色的「→ 某某公司」，代表系統已經幫你認出往來對象；若寫的是灰色的「查無同名往來對象，留空」，代表這一筆沒認到——不影響你手動配對，只是建議的信心分數會少一截。

要改設定時：關掉精靈回到欄位對應改好，再重新走一次；或改完後按底部的「重新解析」重新算一次三個數字。

在流程的哪裡：匯入段的終點，同時是核銷段的起點。

要按什麼：「確認匯入」（可匯入筆數為 0 時這顆按鈕不會出現）。

按下去會發生什麼：流水寫進系統，畫面直接跳到「對帳工作台」，剛匯進來的流水都在左欄等著配對。