票據管理（一）兩條線與前置門檻

票據功能有前置設定門檻，而且兩種缺法的表現完全不同，要分清楚。

缺科目 → 當場擋下。應收票據、應付票據、貼現借款、貼現息、票據入帳銀行這幾個科目沒設，票建得起來，但按「兌現」「貼現」「兌付」的那一刻會跳出「公司尚未設定「○○」科目」把你擋住。訊息會指名是哪一個，照著補就好。

缺「啟用託收在途科目」這個開關 → 不會擋，但帳上什麼都沒發生。開關關著時按「送存託收」，狀態照樣推進到「託收中」、保管位置照樣變成「已送銀行」，畫面看起來一切正常——只是不會寫任何分錄。這一種不會有任何提示，所以要在開始用之前就決定好。

開票那條線還需要額外建立支票簿。全部設定項目與填法見下一節。

關鍵確認點：三個票據科目（應收票據、應付票據、託收票據）一定要是「可核銷」的科目。系統的下拉選單已經幫你濾掉不可核銷的科目，所以照著選就不會錯。若你是從舊資料轉過來、或有人先前設過了，請回頭核對一次——設錯不會有任何提示，票建得起來、送存託收也過得去，要到兌現那一步才失敗。

還有兩個科目不在這一頁，但同樣會擋人，它們設在「往來對象」身上：

· 客戶的應收帳款科目——退票時要把錢回沖到客戶頭上，該客戶主檔沒設就會跳「找不到「○○」的應收帳款科目。」
· 廠商的應付帳款科目——背書轉讓要把應付記在受讓廠商頭上，該廠商主檔沒設就會跳「找不到「○○」的應付帳款科目。」

兩者都在該聯絡人 ▸ 會計分頁裡設定。平常用不到票據的公司不會發現，第一次退票或背書時才會遇到。

開票還要建支票簿。位置在 會計 ▸ 配置 ▸ 支票簿，一本支票簿對應一本實體支票簿，要填字軌（例如 AA）、甲存日記帳與下一號。那本甲存日記帳一定要設好「預設科目」——兌付時系統靠它知道錢從哪個科目扣，沒設會在按「兌付」時被擋。