銀行對帳（六）逐步操作 B：在工作台配對銷帳

在流程的哪裡：核銷段的起點。剛做完匯入的話，畫面已經在這裡了。

要按什麼：走「會計 ▸ 銀行對帳 ▸ 對帳工作台」，用左上角的日記帳下拉選單挑銀行帳戶。

怎麼確認選對了：下拉選單每一本日記帳後面的括號數字就是這本帳待處理的流水筆數；右邊的進度條與「已處理 N · 剩 N」會跟著更新。

前置資料不存在時：畫面顯示「這本日記帳沒有待處理的流水 🎉」，表示選錯銀行、或這本帳的流水已經全部對完；流水還沒匯進來就回到（五）先做匯入。

在流程的哪裡：一次處理一筆，這是工作台的操作單位。

要按什麼：直接點左欄的卡片。卡片上有日期、對方戶名、金額與摘要，右下角還有一個標籤，共四種：綠底的「建議 xx%」（90% 以上，系統很有把握）、黃底的「建議 xx%」（有建議但沒把握）、黃底的「分不出來 xx%」（兩張以上的單據分數一樣高，系統選不出該配哪一張；滑鼠移上去會顯示「有兩張以上的單據分數一樣高，系統分不出該配哪一張，請自己在右欄挑」）、以及「需人工」（找不到夠像的對象）。先前存過草稿的那一筆則一律顯示「草稿」。

想看更多資訊：按卡片右下角的展開箭頭（快捷鍵 e），會多顯示流水餘額、幣別、以及「夥伴：未指定」。

在流程的哪裡：做判斷的一步，還沒有任何東西被寫進帳。

畫面上看什麼：右欄每一張候選卡片都標了「信心 xx%」與理由標籤。實測示範資料的理由標籤是〔單號吻合、夥伴吻合、金額吻合、日期相近〕，信心 100%；金額差 30 元的那一筆則是〔單號吻合、夥伴吻合、金額差 30.0、日期相近〕，信心 95%。

分數是怎麼加出來的（實測值）：單號吻合 +45、單號部分相符 +15、夥伴吻合 +25、金額完全吻合 +30、金額只差 1% 以內 +15、日期相差三天以內 +10；方向不符會倒扣 40（收款卻配到應付的單），外幣則另外標「外幣 USD」之類。

要領：〔單號吻合〕與〔單號部分相符〕是兩件事。前者代表整串單號真的出現在匯款摘要裡，是最可靠的一項；後者只代表兩邊有一小段英數字相同，單獨看不能當依據。看到〔單號部分相符〕時，請把單號整串和匯款摘要逐字對一次，再看夥伴與金額。只有〔金額吻合〕一項的同樣要多看一眼——同一個對象金額相同的單據不只一張時，光靠金額判斷不出是哪一張。

這也是「分不出來」的由來：同夥伴、同金額、同一段期間的單據不只一張時，它們拿到的分數會完全一樣，系統沒有依據可以選，就在左欄標成黃底的「分不出來 xx%」交回給你（見〈銀行對帳（三）〉最後一段）。

在流程的哪裡：把判斷結果湊成這一次要送出的內容。

要按什麼：點右欄的候選卡片就會加進配對籃（快捷鍵 Space）；放錯了按該列右邊的「×」移除。信心 70% 以上、而且最高分只有一張的最佳建議，系統在你點選流水時就自動放進配對籃了，不必再點一次。

配對籃空著、只寫「從右欄拖入或按 Space 加入」時：代表這一筆系統刻意沒有替你決定，看左欄卡片的標籤就知道是哪一種——標「需人工」是右欄沒有夠像的；標「分不出來 xx%」是好幾張分數一樣高。兩種都一樣：到右欄自己挑一張點進來。

什麼時候會變成「分不出來」：關鍵在銀行摘要有沒有寫出整串單號。寫了（例如「客戶匯款 INV/2026/00011 扣匯費」），系統就認得出是哪一張，自動帶入；沒寫、只有金額與對象（例如「客戶匯款 顧問費」），而同一個客戶剛好有兩張以上同額的單，系統就沒有依據可以選，這時才需要你自己挑。請客戶匯款時在摘要註明單號，這一段幾乎都能自動完成。

右欄找不到要的那一筆：右欄是依日期排的、不是依分數排，所以你要的那一張常常不在最上面（示範資料裡 INV/2026/00011 排在第 13 張）。用右欄上方的搜尋框（提示文字「搜尋單號／夥伴／摘要（/）」）打整串單號最快，快捷鍵是 /；只打年度會把同年度的單全部撈出來。

一筆流水可以沖多張單：一筆匯款付掉三張帳單時，把三張都加進配對籃即可。

在流程的哪裡：決定「這一次要沖掉多少」。

要按什麼：配對籃每一列右邊都有一個可以直接輸入的金額框，改完按 Enter 或點別處即生效；下面灰字的「殘額 xx」是這張單目前還沒沖掉的金額。

要領：銀行實收比發票少 30 元（匯費）時，不要只沖 21,330 讓發票留一小筆沖不乾淨，而是把配對金額改成發票全額 21,360，剩下的 30 元交給下一步的差額原因吸收。

在流程的哪裡：送出前的最後一道平衡檢查。

畫面上看什麼：配對籃底下有一條色帶，平衡時顯示「已平衡」，不平衡時顯示「差額 -30.00」並在右邊列出可以按的差額原因按鈕。

要按什麼：按一顆差額原因按鈕，系統就用該原因設定的科目把差額吸收掉，色帶回到「已平衡」。按錯了按「清除差額」取消。

會有哪幾顆：系統內建四個——手續費、匯兌損益、呆帳損失、溢收／溢付。貴公司可以自己再增加（到會計 ▸ 配置 ▸ 立沖帳 ▸ 差額原因），所以實際看到的顆數與名稱會不一樣；下面那張圖的站台就另外自建了「代扣所得稅」，因此圖上是五顆。

前置資料不存在時：一顆差額原因按鈕都沒有，代表公司還沒建差額原因——到「會計 ▸ 配置 ▸ 立沖帳 ▸ 差額原因」補建，並記得替每一個原因指定差額科目。

在流程的哪裡：真正寫進帳的一步。在此之前所有動作都可以直接放棄。

要按什麼：配對籃底下的「確認配對 (Enter)」。

按下去會發生什麼：右上角跳出「已配對」，這筆流水從左欄消失、上方進度條前進，同時系統自動開一張沖帳單留下稽核軌跡。

還沒想好的話：按旁邊的「存為草稿」，右上角會顯示「已存為草稿，下次進來還在」；草稿可在「會計 ▸ 銀行對帳 ▸ 對帳草稿」查詢，下次點回這筆流水時會自動還原。

在流程的哪裡：整批流水都很單純時的加速做法，取代步驟 2～7 的逐筆操作。

要按什麼：工作台右上角的「一鍵接受高信心」，會先跳出標題為「一鍵接受高信心建議」的對話框，第一句告訴你「本批共 N 筆待處理流水，其中 N 筆 信心 ≥ 90% 且金額完全吻合」，第二句是「只處理金額完全吻合的——有差額的必須由人決定原因。」，接著告訴你反悔的方法：切到左欄上方的「已對帳」對該筆按「復原配對」，或到流水快速輸入勾選後整批處理。看過數字再按「全部接受」；不確定就按「取消」，什麼都不會發生。

關鍵確認點：「本批共 N 筆」與「其中 N 筆」這兩個數字通常不會一樣，差多少就是等一下要自己做幾筆。對話框上那句「只處理金額完全吻合的」只講了其中一個原因，實際上會被留下來不做的有四種：① 金額有差額的（例如被扣了匯費）；② 外幣的（核銷會產生匯差，該由人確認）；③ 左欄標「分不出來 xx%」的（好幾張單分數一樣高，系統刻意不替你決定）；④ 標「需人工」或信心低於 90% 的。示範資料實測是本批 4 筆、其中 2 筆符合，另外兩筆都標著「分不出來」。

按下「全部接受」之後：右上角跳出「已配對 N 筆，略過 N 筆」。「略過」那個數字不是失敗，是還沒做——那幾筆仍然留在左欄，照步驟 2～7 逐筆處理即可。一筆都不符合時則不會跳對話框，直接顯示「沒有信心足夠且金額完全吻合的流水可以一鍵接受」。

做完想反悔：整批都可以復原。一兩筆就在工作台切到「已對帳」逐列按「復原配對」；整批退回請走流水快速輸入勾選後一次處理。做法見〈銀行對帳（七）逐步操作 C：復原配對〉。

在流程的哪裡：核銷完成後的自我驗證，也是日後查帳的入口。

要按什麼：走「會計 ▸ 立沖帳 ▸ 收款沖帳單」（付款則是「付款沖帳單」），打開日期與對象相符的那一張。

要核對什麼：實收金額 ＋ 差額合計 ＝ 沖銷淨額。示範資料實測是實收 21,330 ＋ 差額合計 30 ＝ 沖銷淨額 21,360，與「立沖帳」章的平衡式完全一樣。「其他」分頁的來源會標示為銀行對帳工作台。